Modèle de désignation de la personne de confiance

Vous devrez faire des révisions périodiques de vos désignations de temps à autre pour vous assurer que la confiance est toujours justifiée, que votre TCP est encore physiquement et mentalement capable de faire le travail, et que la désignation spécifique est toujours votre meilleur choix. Mais même si, à un certain moment, vous percevez que les problèmes sont liés à cette relation, vous pourriez encore être réticents à laisser cette personne savoir que vous annulez sa désignation comme un TCP. Il est important que les gens créent une procuration quand ils sont toujours à la pleine maîtrise de leurs facultés. Si vous ne parvenez pas à désigner quelqu`un pour gérer vos affaires, et que vous devenez incapable de prendre soin d`eux vous-même, alors votre famille devra probablement aller à la Cour et établir ce que la plupart des États appellent un conservateur ou une tutelle. (Cela vaut même pour les conjoints; sauf si un compte est détenu dans les deux noms, un conjoint n`aura pas accès aux fonds d`un autre sans procuration.) La tutelle peut être un processus coûteux et compliqué, et il n`y a aucune garantie que le juge choisirait comme tuteur la personne que vous auriez choisie. Q. 3.1. qui peut servir de contact de confiance pour un compte conformément à la règle 4512? Q. 3.2. l`exigence énoncée à la règle 4512. a) 1) F) consiste-t-elle à faire des efforts raisonnables pour obtenir le nom et les coordonnées d`un contact de confiance lors de l`ouverture d`un compte de client non institutionnel ou lors de la mise à jour des informations de compte pour un compte non institutionnel s`applique à tous les comptes non institutionnels? Par exemple, la communication d`une institution financière pourrait révéler l`existence et d`autres détails importants d`un compte que le prédateur ne connaissait même pas, des renseignements que vous vouliez intentionnellement retenir de cette personne. Étonnamment, la nouvelle règle n`exige pas que votre TCP soit notifié de cette désignation ou que le TCP accepte de servir.

Il ne décrit pas non plus les devoirs et obligations de TCP ou si le TCP devrait être indemnisé. Pour ces raisons, il est logique que vous devriez consulter tout TCP potentiel pour s`assurer que la personne comprend ce qui est attendu et est disposé à servir. Il y a un danger avec un TCP qui est difficile à éviter: bien que vous puissiez faire confiance de tout cœur à la personne que vous désignez pour être votre TCP, il y a une possibilité claire que vous avez été induit en erreur en confiant cette personne. Il y a aussi un risque que, bien que digne de confiance aujourd`hui, cette personne peut devenir moins si tard. Même les gens honnêtes changent, d`autant plus que l`attrait de l`argent facile surgit et les relations se refroidissent au fil du temps. Bien que la règle 4512 ne prescrit aucune forme particulière de divulgation écrite, les membres sont tenus d`inclure dans la divulgation les catégories d`information énoncées dans le document supplémentaire .06 (a) à la règle 4512 – que le membre ou une personne associée est autorisé de contacter le contact de confiance et de divulguer des informations sur le compte du client pour s`attaquer à une éventuelle exploitation financière, pour confirmer les spécificités des informations de contact actuelles du client, de l`état de santé ou de l`identité d`un tuteur légal, l`exécuteur testamentaire, le fiduciaire ou le titulaire d`une procuration, ou selon les autres dispositions de la règle 2165. La décision d`un membre d`inclure d`autres catégories d`informations dans la divulgation écrite dépasse le champ d`application de la règle 4512 et les membres devraient tenir compte des exigences du règlement S-P. C`est une partie standard de la planification successorale. C`est aussi, selon les experts sur la fraude des aînés, une licence pour voler. C`est la procuration, un instrument juridique conçu pour donner à un individu de confiance le pouvoir de traiter des questions financières ou de santé pour la personne qui la crée. LastPass vous donne la possibilité d`accorder un accès unique à votre coffre-fort (y compris tous vos mots de passe, Notes sécurisées, données de remplissage de formulaire et autres informations) à un ou plusieurs utilisateurs nommés LastPass, et de spécifier un délai d`accès. Cela signifie que lorsqu`une personne désignée tente d`accéder à vos informations, cette personne devra attendre une période spécifiée de votre choix (par exemple, 2 heures) pendant laquelle vous êtes averti et avoir la possibilité de refuser l`accès demandé.

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